讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年12月28日訊（記者 朱琳 通訊員 金橋 李華鳳）近期，我國(guó)首部專業(yè)、系統(tǒng)、規(guī)范打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施，為推動(dòng)形成全鏈條反詐和全社會(huì)防詐的打防管控格局提供全面法治保障。一直以來，廣發(fā)信用卡在打擊金融行業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方面主動(dòng)作為，協(xié)助公安機(jī)關(guān)阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移鏈條，挽回大量資金損失，積極履行著國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷攀升，案件頻發(fā)。數(shù)據(jù)顯示，2021年，公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件44.1萬余起。2022年，隨著疫情防控工作深入開展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“涉疫”花樣不斷翻新，詐騙分子的行騙理由也從密接排查、核酸檢測(cè)結(jié)果查詢、流調(diào)，演變?yōu)橘徺I口罩、防疫特效藥、領(lǐng)取居家隔離補(bǔ)貼和防疫物資等。層出不窮的新型詐騙雖具有迷惑性，但本質(zhì)上詐騙分子還是通過索要受害人個(gè)人和卡片信息竊取錢財(cái)。對(duì)此，廣發(fā)信用卡反欺詐專家提醒消費(fèi)者，當(dāng)接到“疾控中心”“藥物研究機(jī)構(gòu)”“快遞客服”等電話時(shí)，要注意甄別真?zhèn)?；牢記正?guī)業(yè)務(wù)辦理只會(huì)就業(yè)務(wù)進(jìn)行溝通，不會(huì)通過發(fā)送不明鏈接或要求下載不明文件、APP等索要個(gè)人、銀行卡信息；如果不幸受騙，應(yīng)盡快向銀行反饋、掛失銀行卡并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶、支付賬戶及支付結(jié)算服務(wù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，建立完善符合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)特征的異常賬戶和可疑交易監(jiān)測(cè)機(jī)制。目前，廣發(fā)信用卡已成立涉詐涉賭防控工作專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)，為客戶爭(zhēng)分奪秒攔截詐騙損失。針對(duì)電信詐騙手法快速多變的特點(diǎn)，廣發(fā)信用卡堅(jiān)持“以快制快、以變應(yīng)變”的工作方向，分析、歸納最新涉案賬戶的交易特征，通過實(shí)時(shí)風(fēng)控部署上線多條預(yù)警識(shí)別規(guī)則，并與各地公安機(jī)關(guān)反詐中心加強(qiáng)互動(dòng)，掌握最新案件手法變化。2022年11月15日，廣發(fā)信用卡中心工作人員通過預(yù)警識(shí)別規(guī)則發(fā)現(xiàn)一張卡片交易異常：短時(shí)間內(nèi)卡片出現(xiàn)溢繳款并快速轉(zhuǎn)出，但被規(guī)則成功命中并自動(dòng)止付攔截，凍結(jié)涉案損失8萬余元。后來經(jīng)與客戶及當(dāng)?shù)胤丛p中心確認(rèn)，證實(shí)該卡為電信詐騙涉案信用卡。受害人劉先生因被騙資金部分被成功凍結(jié)未被轉(zhuǎn)移，對(duì)廣發(fā)信用卡精準(zhǔn)有效的風(fēng)險(xiǎn)防控工作贊譽(yù)有加。11月以來，廣發(fā)信用卡共計(jì)攔截300多張涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)卡片，攔截金額超395萬元。
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