讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年8月27日訊（記者 朱琳）近日，交通銀行深圳分行著力開展增強(qiáng)人民群眾對(duì)非法集資的防范能力，警惕以虛擬貨幣、區(qū)塊鏈、NFT項(xiàng)目為噱頭的“金融創(chuàng)新”類詐騙，幫助百姓守住錢袋子，護(hù)好幸福家。
案例分享：深圳寶安警方 破獲一例虛擬幣詐騙案
隨著虛擬幣市場(chǎng)的火熱，一些不法分子盯上了這塊“富礦”，以高回報(bào)為誘餌，不少群眾紛紛中招，陷入虛假平臺(tái)的投資陷阱。近日，剛來深圳工作不久的周女士就因?yàn)橥顿Y“虛擬貨幣”，四十余萬存款在短短幾天打了水漂。
深圳寶安警方通過縝密偵查，迅速打掉一個(gè)以戀愛交友為名，實(shí)則誘導(dǎo)事主投資虛擬幣實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙。
據(jù)了解，家住江西的周女士在手機(jī)某交友軟件上認(rèn)識(shí)了一名男子小偉，經(jīng)過半個(gè)月的聊天，彼此也逐漸熟絡(luò)起來。自稱在金融公司做企業(yè)高管的小偉表示他有內(nèi)幕消息，自己已經(jīng)小賺不少了。
后續(xù)，周女士只身一人來到深圳寶安準(zhǔn)備找新工作，正在福海街道橋頭社區(qū)某賓館休息時(shí)，收到小偉的消息，“我現(xiàn)在外面不方便，你幫我登錄賬戶操作一下，可以嗎？”周女士沒多想，便熱心地按照對(duì)方提示進(jìn)入到“某證券”網(wǎng)站頁面，在賬戶里面幫小偉購(gòu)買了一款“虛擬貨幣”。等到下午查看時(shí)，周女士發(fā)現(xiàn)小偉賬戶里面還真是賺了不少錢，于是開始向小偉認(rèn)真了解如何購(gòu)買該款“虛擬貨幣”。賬戶注冊(cè)后，周女士小試牛刀，果真小賺一筆，并立馬提現(xiàn)了近6萬現(xiàn)金出來。第二天，周女士又加大投資金額，看著翻倍的賬戶余額，沾沾自喜地繼續(xù)追加充值，此時(shí)她的賬戶里共有41萬余元。幾天后，周女士再次進(jìn)入網(wǎng)站想提現(xiàn)，卻怎么也沒反應(yīng)，聯(lián)系小偉了解情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)已被拉黑。周女士懷疑被騙立即向警方求助。
什么是虛擬貨幣、NFT
“虛擬貨幣”是具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)、分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等特點(diǎn)的一種虛擬商品，如比特幣、以太幣、泰達(dá)幣、狗狗幣等。虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，不具有法償性與強(qiáng)制性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。
“NFT（Non-fungible tokens）”非同質(zhì)化代幣（不可替代代幣），是數(shù)字加密貨幣的一種，存儲(chǔ)在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上，它提供了一種全新的、數(shù)字化的權(quán)利形式。
虛擬貨幣、NFT交易炒作的風(fēng)險(xiǎn)
虛擬貨幣和NFT交易是最近猖獗的“金融創(chuàng)新”類詐騙。虛擬貨幣交易屬于非法金融活動(dòng)，往往被不法分子利用作為噱頭炒作進(jìn)行詐騙。NFT作為一種由區(qū)塊鏈技術(shù)驗(yàn)證的新型數(shù)字資產(chǎn)，存在被利用進(jìn)行洗錢、非法集資等犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)。
1.虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)
對(duì)于開展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)。
2.參與虛擬貨幣投資交易活動(dòng)，法律不保護(hù)，損失自擔(dān)
任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門依法查處。
3.NFT交易中權(quán)益難以得到保障
目前還沒有針對(duì)NFT的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，NFT交易雙方的權(quán)利和義務(wù)難以得到保障。根據(jù)NFT可對(duì)標(biāo)實(shí)物價(jià)值的特性，可能會(huì)出現(xiàn)利用NFT進(jìn)行洗錢犯罪、非法集資、違禁品暗網(wǎng)交易等犯罪行為，以及利用新技術(shù)、新應(yīng)用從事違法犯罪活動(dòng)等風(fēng)險(xiǎn)。
提高警惕，遠(yuǎn)離“虛擬幣”詐騙
不做暴富夢(mèng)，不信高回報(bào)。我們常常能在網(wǎng)絡(luò)上看到類似“比特幣瘋漲”、“因?yàn)橥诘V導(dǎo)致顯卡漲價(jià)”等消息，很多年輕人在抖音也刷到自己喜歡的明星在外網(wǎng)發(fā)布數(shù)字作品“NFT”而賺得盆滿缽滿。在我國(guó)，目前不承認(rèn)虛擬貨幣的貨幣屬性，因此相關(guān)的交易不受法律保護(hù)，并且還可能涉及傳銷詐騙活動(dòng)。比較常見的騙局手段有“幣值上漲解凍資金”“代挖虛擬貨幣”和“高價(jià)虛假回收”等。大家切勿一時(shí)沖動(dòng)參與虛擬貨幣交易，落入不法分子的圈套之中。
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