讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年8月18日訊（記者 朱琳 通訊員 張瑋 張夢影）2022年國資委1號紅頭文件《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè)進一步加強資金管理的意見》（后簡稱《意見》）的發(fā)布，意味著以“司庫”建設(shè)為核心的大型企業(yè)集團財務(wù)精益化管理，成為央國企數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要突破口。
國資委在《意見》中提出，要“力爭2023年底前所有中央企業(yè)基本建成‘智能友好、穿透可視、功能強大、安全可靠’的司庫系統(tǒng)，所有子企業(yè)銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、歸集資金全部可控”。這對銀行業(yè)金融機構(gòu)整合銀行金融產(chǎn)品、運用“金融科技”手段、打開與央企國企全面合作等方面提出了更高要求。
中信銀行借助多年經(jīng)營積累的龐大央國企客群，以及長期深厚積淀的對公金融服務(wù)體系和交易銀行金融科技能力，在數(shù)字司庫建設(shè)推動上迅速做出行動。其中，在司庫建設(shè)方面，中信銀行積累了完善的經(jīng)營體系和豐富的產(chǎn)品方案，借助交易銀行、國際業(yè)務(wù)和金融科技等領(lǐng)域的差異化優(yōu)勢，為央國企司庫體系建設(shè)提供一攬子綜合服務(wù)方案。
據(jù)了解，中信銀行為滿足對公客戶資金管理的需要，以線上渠道為主，線下渠道為輔，向客戶提供包括賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、風(fēng)險管理等功能在內(nèi)的境內(nèi)外全球化綜合性金融產(chǎn)品服務(wù)體系。同時，通過先進的現(xiàn)金管理服務(wù)，重塑了銀企合作模式及流程，幫助客戶實現(xiàn)對自有賬戶和資金的全面掌控，管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效，助力企業(yè)降低財務(wù)成本、提升資金使用效率、有效防控業(yè)務(wù)風(fēng)險。
據(jù)悉，中信銀行打造的智慧財資平臺，聚焦企業(yè)財務(wù)工作的主要職能，圍繞“收、付、管、融”四大場景，以客戶分層管理為基點，搭建智能化財資業(yè)務(wù)中臺，推出賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家和財資管家等五個產(chǎn)品系列，實現(xiàn)資源整合、能力整合、服務(wù)整合，由單一資金服務(wù)拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營活動提供“資金+信息”的一站式、多元化財資生態(tài)服務(wù)，賦能企業(yè)財資管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
在服務(wù)場景方面，中信銀行重點切入集采統(tǒng)銷、政府招投標(biāo)、收支智能匹配、供應(yīng)鏈金融結(jié)算、交易平臺資金登記簿等多個細(xì)分場景，為機構(gòu)客戶、產(chǎn)融平臺、核心企業(yè)及上下游提供線上化資金流及信息流整體解決方案。
為進一步推進企業(yè)司庫體系建設(shè)，中信銀行通過將客戶條線、產(chǎn)品條線和科技運營支撐條線全面融合，實現(xiàn)境內(nèi)與境外企業(yè)銀行賬戶、資金集中、融資統(tǒng)籌、融資擔(dān)保等多項業(yè)務(wù)模塊打通，體系化整合金融產(chǎn)品及服務(wù)，為客戶提供“一攬子”建設(shè)服務(wù)方案和產(chǎn)品包。
據(jù)了解，中信銀行“財資生態(tài)”將于近期正式面向企業(yè)客戶，通過提供業(yè)務(wù)咨詢、規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)建設(shè)和落地實施，助力企業(yè)有步驟、成體系、全方位搭上“數(shù)字列車”。
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