讀特客戶端·深圳新聞網(wǎng)2022年7月19日訊（記者 湯莎 通訊員 梁歆梧）當前，國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢正在發(fā)生深刻變化，銀行業(yè)面臨的經(jīng)營環(huán)境和風險形勢更加嚴峻。為堅守風險底線，確保金融生態(tài)健康穩(wěn)健發(fā)展，嚴監(jiān)管、全面監(jiān)管、功能監(jiān)管將常態(tài)化運行。在金融業(yè)處于深刻變革轉(zhuǎn)型的時代背景下，合規(guī)與變革猶如鳥之兩翼、車之兩輪。民生銀行深圳分行將“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的經(jīng)營理念融入文化基因，進一步強化風險控制能力，做實全面風險統(tǒng)籌管理，壓實三道防線合規(guī)責任，全面重塑風險合規(guī)文化，讓“知敬畏、守底線、存戒懼”成為每一位民生人的工作常態(tài)，切實推動分行實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。
黨建引領(lǐng)，把好風險合規(guī)方向愿景
民生銀行深圳分行建立“黨委統(tǒng)一領(lǐng)導，法律合規(guī)部統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，層層落實主體責任”的工作機制，迅速、高效、全面深入推進全行“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動各項工作。分行成立由行領(lǐng)導任組長的專項活動領(lǐng)導小組，結(jié)合銀行實際印發(fā)了《中國民生銀行深圳分行“內(nèi)控合規(guī)管理提升年”活動工作方案》，從建設(shè)“八柱式”管理體制、完善“四梁式”管控機制、構(gòu)建“網(wǎng)格化”從業(yè)人員行為管理三個方面構(gòu)建內(nèi)控合規(guī)管理模式，詳細制定層層推進的8大版塊28項具體工作部署。
文化先行，凝聚合規(guī)核心理念共識
近年來，民生銀行深圳分行高度重視員工“風險合規(guī)”思想認識的提升，引導全行從“被動合規(guī)”轉(zhuǎn)向“主動合規(guī)”理念轉(zhuǎn)化。分行通過形式靈活、內(nèi)容豐富的教育活動，積極宣傳內(nèi)控合規(guī)文化。全覆蓋、高頻次巡導轄內(nèi)經(jīng)營機構(gòu)，與時俱進更新宣講內(nèi)容，深入宣導“風險合規(guī)”的重要意義和工作要求，并注重與黨史學習教育、“清廉金融文化建設(shè)年”等活動有機結(jié)合。同時通過“一把手講合規(guī)”、每月合規(guī)短信提示、每季度合規(guī)專題學習、案例警示教育、全員合規(guī)考試等多種方式傳導“合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念、樹立“清風正氣”的文化為己任，凝聚全員合規(guī)核心理念共識，營造了內(nèi)控合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍。
立柱架梁，筑牢風險合規(guī)治理架構(gòu)
為實現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)發(fā)展愿景，達成內(nèi)控合規(guī)轉(zhuǎn)型發(fā)展目標，民生銀行深圳分行在總行指導下，借鑒COSO企業(yè)風險合規(guī)管理八要素和我國GB體系內(nèi)的《合規(guī)管理體系指南》，結(jié)合外部監(jiān)管要求與領(lǐng)先實踐，構(gòu)建分行內(nèi)控合規(guī)“四梁八柱”式管理體系，從架構(gòu)、制度、流程、系統(tǒng)、人員、執(zhí)行、監(jiān)督、文化八個方面補短板、固優(yōu)勢，形成檢查-評估-整改-提升的四環(huán)節(jié)良性循環(huán)，使“內(nèi)控”成為管理的核心手段、“合規(guī)”成為經(jīng)營的重要能力，強健內(nèi)控合規(guī)“免疫系統(tǒng)”，促進分行安全運行、穩(wěn)健發(fā)展。
以人為本，壓實責任強化履職擔當
為進一步提升從業(yè)人員行為管理水平，有效防控從業(yè)人員不當行為，民生銀行深圳分行于年初構(gòu)筑從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系、立體式案防體系，發(fā)布《中國民生銀行深圳分行從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系建設(shè)方案》《民生深圳分行立體式案防體系建設(shè)方案》，按照“全行成網(wǎng)、網(wǎng)中有格、格中定人、人負其責”、“黨建統(tǒng)領(lǐng)、監(jiān)督前移、全面覆蓋、人人履責”的工作原則，將全行劃分為75個網(wǎng)格責任區(qū)，把全體員工納入各自相應(yīng)的網(wǎng)格責任區(qū)中，對從業(yè)人員行為管理職責、管理內(nèi)容、管理過程以網(wǎng)格化的方式加以細化明確，以“清單制”的形式確立履職要點，全面壓實各層級人員責任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業(yè)人員行為管理網(wǎng)絡(luò)的一種治理模式。該模式旨在實現(xiàn)從業(yè)人員行為管理規(guī)范化、精細化、專業(yè)化開展及水平的持續(xù)提升。此舉在當前特定環(huán)境下，對激發(fā)機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)生動力、防范合規(guī)風險、員工道德風險具有重要意義。
執(zhí)念篤行，助力分行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展
打造合規(guī)高壓態(tài)勢、重申合規(guī)風險文化是開展合規(guī)核心理念宣教的重中之重。民生銀行深圳分行不斷加大管理、檢查、問責和懲戒力度：一是強化管理制度化、制度流程化、流程信息化，將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程中，切實將內(nèi)控評價監(jiān)督作為提升風險管理和內(nèi)控有效性的主要抓手；二是加大業(yè)務(wù)檢查力度，通過制定覆蓋所有條線的年度檢查計劃、開展輪崗檢查和專項排查、不良資產(chǎn)責任認定等工作，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，嚴格按照行內(nèi)小法和各項制度嚴肅問責；三是通過每季度“風險合規(guī)考核”機制、加強懲戒力度，將合規(guī)“高壓線”通上電，并保證持續(xù)有電，切實有效地防范合規(guī)風險。
“內(nèi)控優(yōu)先，合規(guī)為本”。民生銀行深圳分行始終堅持在發(fā)展中解決問題，重視并認真執(zhí)行監(jiān)管部門及總行內(nèi)控合規(guī)管理工作要求，引導全行牢固樹立“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的理念，堅持依法依規(guī)展業(yè)、強化行為約束，健全風險體系、夯實內(nèi)控基礎(chǔ)，敬畏風險、敬畏規(guī)則，堅定走好穩(wěn)健可持續(xù)的發(fā)展道路，為構(gòu)建大灣區(qū)金融發(fā)展新格局提供有力支持。
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