深圳新聞網·見圳客戶端2020年11月2日訊 深圳作為改革開放前沿陣地，富有活力的商業(yè)環(huán)境和高度聚集的個人財富為高凈值客戶的拓展營銷創(chuàng)造了良好空間。近年來，光大銀行深圳分行緊緊圍繞“打造一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景，認真落實集團和總行一系列決策部署，借助獨具特色的地緣優(yōu)勢，持續(xù)提升金融服務能力，積極探索符合自身情況的業(yè)務模式，堅持“穩(wěn)中求進，變中求機”，零售轉型取得積極進展，私行業(yè)務發(fā)展取得新突破。截止2020年9月底，私行客戶AUM新增占分行AUM總增量的半壁江山。
高點布局 確立“優(yōu)質高客是核心”營銷思路
近十年可謂是整個金融行業(yè)高速發(fā)展的黃金時期。深圳公平、開放的創(chuàng)業(yè)營商環(huán)境，培養(yǎng)了大量行業(yè)龍頭、上市公司、創(chuàng)新型企業(yè)，為銀行業(yè)發(fā)展創(chuàng)造了有利環(huán)境。面對蓬勃的市場，深圳區(qū)域各家銀行機構競爭十分激烈。
2018年，面對李曉鵬董事長提出的“打造一流財富管理銀行”的發(fā)展愿景以及“同業(yè)對標、三年進位”的戰(zhàn)略目標，深圳分行勇挑重任，迎難而上，堅定不移地推動零售業(yè)務發(fā)展。
深圳分行按照總行工作思路，在戰(zhàn)略方面明確了“財富轉型”的發(fā)展方向，在戰(zhàn)術方面確立了“優(yōu)質高客是核心”的營銷思路，指導并帶領各支行積極圍繞財私客戶開拓創(chuàng)新，促進零售業(yè)務加速發(fā)展。
深圳分行堅持“公私業(yè)務聯(lián)動營銷”工作理念，不斷深化銀企合作關系，分行行領導以身作則，帶領各支行班子成員積極參與到重要企業(yè)及私行客戶的營銷工作當中，將“聯(lián)動營銷”的理念貫穿始終，并使其成為了私行獲客最主要的敲門磚。
同時，深圳分行也不斷尋求城市更新改造的營銷機會，積極開展項目營銷導客工作。
開拓創(chuàng)新打造本地特色私行客戶增值服務體系
近年來，光大銀行積極推進構建與一流財富管理銀行相適應的組織體系、指標體系、客戶體系、考核體系、產品體系、流程體系、隊伍體系、技術體系等“八大體系”，通過治理體系建設推動治理能力提升，助力塑造光大零售“品牌鮮明、客戶認同、市場領先”的財富管理銀行特色，使“規(guī)模、效益、質量”再上新臺階，持續(xù)提升零售金融價值創(chuàng)造能力和高質量發(fā)展能力。
基于總行私行客戶服務體系，深圳分行近兩年不斷搭建和完善具有本地特色的私行客戶增值服務體系。此外，分行也即將推出中高端客戶積分權益平臺。
今年受疫情影響，深圳分行積極開拓思路，將原有的線下“集賢匯”論壇模式轉變?yōu)榱司€上直播模式，打造并推出了獨具特色的系列講座《光大銀行“開講啦”！》，努力打造增值服務亮點、增強光大銀行在深圳地區(qū)的品牌影響力。截止目前已經累計開展34期，內容涵蓋投資理財、市場分析、養(yǎng)生教育、文化藝術、讀書旅游、財稅、房地產等，嘉賓由各行業(yè)專家學者以及行內明星講師共同構成，客戶反響熱烈。
越來越多的新服務項目涌現。6月以來，深圳分行為私人銀行客戶制定專屬客戶活動，邀請廣東省高考研究會特邀顧問在高考成績公布第一時間為私行客戶提供一對一的高考志愿報名咨詢，為客戶子女填報志愿答疑解惑，成就美好人生。此外，邀請到北京三甲醫(yī)院專家為私行客戶提供一對一問診服務，量身定制健康之道。年末，深圳分行還將為貴賓客戶提供兩場“集賢匯”系列大型客戶活動，內容包含最受客戶喜愛的“親子教育”和“文化堪輿”主題，邀請行業(yè)專家與客戶面對面交流。
為滿足私行客戶基本理財需要和多元化投資需求，深圳分行一方面在產品創(chuàng)設方面持續(xù)發(fā)力，另一方面抓住優(yōu)質資源大力推廣。
鍛造隊伍 提供更加專業(yè)優(yōu)質服務
此外，深圳分行還通過指標體系、考核體系、流程體系、隊伍體系等建設，不斷提升光大銀行零售金融隊伍的戰(zhàn)斗力，打造全方位立體式的零售金融服務體系，不斷適應零售銀行業(yè)務新的經營模式與競爭環(huán)境，在新時期為客戶提供更加專業(yè)和個性化的優(yōu)質服務。
為了積極推動團隊的專業(yè)素質能力提升，深圳分行從理財經理隊伍中挑選出了20名有思想、善表達、業(yè)績佳的人員組成了精英團隊，通過引入外部機構、傾斜資源配置，采取拔高培訓、交流學習、業(yè)務指導、實戰(zhàn)演練等方式，力爭將精英團隊人員向“私行投顧”的角色培養(yǎng)和發(fā)展，進而以點帶面，推動全行在私行客戶維護、提升方面的戰(zhàn)斗力。
2020年是全面建成小康社會和“十三五”規(guī)劃收官之年，也是深圳經濟特區(qū)建立40周年，建設粵港澳大灣區(qū)和深圳建設中國特色社會主義先行示范區(qū)全面鋪開、向縱深推進的關鍵之年。未來，深圳分行將按照“跑贏大市，優(yōu)于同業(yè)”的總體要求，在深入貫徹執(zhí)行高質量發(fā)展、金融服務實體經濟、堅決做好“六保”“六穩(wěn)”工作的基礎上，推進零售轉型，做出更大貢獻。（樓蓉 李昕）
