深圳新聞網(wǎng)2024年11月29日訊（記者 湯莎 通訊員 彭仕愚 柯曉靜）近期，工商銀行深圳市分行利用自主搭建的監(jiān)測模型和總行“融安e信”風(fēng)險信息服務(wù)平臺，成功破獲打掉多個涉嫌柜面大量取現(xiàn)的跑分洗錢團(tuán)伙，獲得了深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室（后簡稱：市機(jī)制辦）的高度肯定并被進(jìn)行了經(jīng)驗通報。
自《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施以來，工商銀行深圳市分行主動發(fā)揮金融防線和首道關(guān)口作用，打好協(xié)同“組合拳”，助力群眾守好“錢袋子”。
一直以來，工商銀行深圳市分行高度重視柜面異常取現(xiàn)壓控工作。按照市機(jī)制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會會議精神及工作部署，該行召集轄內(nèi)各支行組織召開內(nèi)部專題會，重點強(qiáng)調(diào)柜面異常取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的嚴(yán)峻形勢及配合公安機(jī)關(guān)開展異常取現(xiàn)線索自查摸排的重要性，深入剖析不法分子利用柜面大量取現(xiàn)實施跑分洗錢的新特點、新手法，持續(xù)推動涉詐異常取現(xiàn)偵查打擊工作。
為精準(zhǔn)、高效識別柜臺取現(xiàn)異常線索，著力構(gòu)建“全行參與、你我有責(zé)”新格局，工商銀行深圳市分行主動對接市機(jī)制辦及各金融監(jiān)管部門，及時獲取最新作案手法特征、處置工作經(jīng)驗以及物料支撐，召集轄內(nèi)各支行業(yè)務(wù)條線骨干召開專題培訓(xùn)，及時傳達(dá)、講解當(dāng)前柜面取現(xiàn)常見的異常特征，有效發(fā)動全體員工集體參與、共筑防線。同時打通分支行層面信息互通渠道，實時收集、共享全轄各支行柜臺異常取現(xiàn)等信息，并通過全量梳理、去重、標(biāo)識后統(tǒng)一報送至公安部門跟進(jìn)處置。
為切實提高柜臺取現(xiàn)異常線索自主摸排實效，工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰(zhàn)法，依托總行融安e信風(fēng)險信息服務(wù)平臺，創(chuàng)新運用智能AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，成功鎖定了多起異常取現(xiàn)行為。同時，實現(xiàn)了對涉案賬戶的精準(zhǔn)打擊、及時止付，并協(xié)同公安部門跟進(jìn)處置，有效借助模型力量、發(fā)揮科技賦能作用，阻斷了涉案資金流動，精準(zhǔn)高效地處置了涉案賬戶。
下一步，工商銀行深圳市分行將持續(xù)加大金融反詐治理力度，落實金融反詐治理責(zé)任，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。
（本文由工行深圳市分行供圖授權(quán)使用）