深圳新聞網(wǎng)2023年8月3日訊（記者 朱琳 通訊員 張?zhí)駥帲┳浴皵嗫ㄐ袆印遍_展以來，公安、金融、電信、網(wǎng)信等機構(gòu)和行業(yè)不斷強化協(xié)同配合，壓實主體責任，建立密切協(xié)作，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。2022年12月1日，《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（以下簡稱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》）正式施行，為反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作提供有力法律支撐。
為進一步加強學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹和落實《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，切實提升群眾防騙意識，營造全社會反詐濃厚氛圍，交通銀行深圳分行采取“1＋2＋3”協(xié)同發(fā)力的工作模式，建立一體推進的反詐工作機制，聚焦內(nèi)外部學(xué)習(xí)宣傳兩集中，著力推動案例更新常態(tài)化、宣傳素材多樣化和賬戶管理精細化，努力構(gòu)建反詐工作新格局。
堅持綜合治理，建立一體推進聯(lián)動機制
深圳交行全面貫徹落實國家關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博工作要求，深入推進“資金鏈”治理，成立分行反電詐工作小組，制定并不斷完善反電詐工作機制，明確組織架構(gòu)和工作職責，按照“誰的客戶誰負責”“誰的產(chǎn)品誰負責”“誰的渠道誰負責”原則，壓實主管條線和部門職責，確保責任鏈條清晰完整，上下行動保持一致。
深圳交行探索建立后臺賬戶管理和前臺業(yè)務(wù)營銷相結(jié)合的雙管專班工作機制，定期召開碰頭會議，分析最新反詐工作形勢，部署下一階段工作要求，增加跨條線的聯(lián)動性，確保前后臺信息傳導(dǎo)暢通無阻。
堅持定向宣傳，聚焦內(nèi)部學(xué)習(xí)和外部傳播
一方面，加強員工學(xué)習(xí)培訓(xùn)。深圳交行集中訂閱《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》學(xué)習(xí)宣傳資料，組織開展專題培訓(xùn)，各單位指定業(yè)務(wù)骨干參加，逐條認真學(xué)習(xí)各項內(nèi)容，包括立法亮點、條款落實要求、貫徹落實條款間聯(lián)系、實踐中的注意事項等，加深員工對《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》的理解與認識。同時，總行在員工內(nèi)部學(xué)習(xí)網(wǎng)站上傳了法律專家關(guān)于反詐法的解讀課程，方便員工開展自學(xué)。
另一方面，加強對客宣傳教育。深圳交行聯(lián)合深圳市公安局寶安分局反詐中心、松崗街道辦、東方派出所、松濤社區(qū)工作站、松崗天虹商場等單位開展了主題為“2023年全民反詐在行動－增強安全意識，防范電信詐騙”的大型廣場反詐宣傳活動。自4月份起，深圳交行各網(wǎng)點根據(jù)其所在位置和客群情況，選擇老人、學(xué)生、工人等特定或者易騙人群，持續(xù)開展針對性的“進社區(qū)、進學(xué)校、進企業(yè)”等宣傳活動，派發(fā)反詐材料，開展定向宣傳。截至6月底，累計開展宣傳348場次，覆蓋人群30000人次。
交行深圳濱海支行聯(lián)合粵海街道開展 “硬幣大篷車”進社區(qū)活動暨反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反假貨幣宣傳教育活動。
交行深圳布吉支行聯(lián)合南三社區(qū)黨群服務(wù)中心開展“反詐我有招”老年人防詐宣教活動，提高防騙技能，尊享幸福晚年。
交行深圳蛇口支行從認識錢、認識銀行到認識反詐、認識法律，為天鵝湖幼兒園師生開展宣教活動。
堅持多管齊下，推動精細管理和動態(tài)調(diào)整
案例更新常態(tài)化。為推動宣傳素材“入單”，深圳交行第一時間優(yōu)化開戶表單，在表單項目位置添加反詐風(fēng)險提示和《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)素材。5月底根據(jù)人行下發(fā)的相關(guān)風(fēng)險提示和承諾書進一步優(yōu)化分行表單，切實加強對客戶的宣傳和教育。
宣傳渠道多樣化。除分行統(tǒng)一的宣傳物料，各經(jīng)營單位結(jié)合日常自身遇到的案例，制作了形式多樣的宣傳物料，如拍攝了《無處不在》《電詐局中局 迷途的少年》等反詐視頻，拍攝了《＜反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法＞宣傳三句半》等，以生動的案例和朗朗上口、幽默的三句半講解了詐騙手法和防騙技巧及要領(lǐng)，以淺顯易懂的語言講解了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，進一步提升了宣傳實效。
賬戶管理精細化。對于到店辦理業(yè)務(wù)的客戶，做到反詐宣傳全覆蓋，對辦理新開卡、大額轉(zhuǎn)賬、補換卡、開立鑒權(quán)工具等業(yè)務(wù)的客戶，做實前端風(fēng)險警示工作。同時，加快推進存量賬戶分類分級管理，根據(jù)客戶交易動賬情況動態(tài)調(diào)整限額，通過設(shè)置相適應(yīng)的非柜面限額全力確?？蛻糍Y金安全。2023年上半年，分行移交涉賭涉詐可疑線索90余條，協(xié)助公安機關(guān)抓捕15名涉詐嫌疑人。上報堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險事件80件，獲公安機關(guān)表彰5次，為客戶挽回經(jīng)濟損失1500余萬元。
堅持科技賦能，筑牢反詐“防火墻”
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪持續(xù)高發(fā)，為遏制深圳市涉案賬戶高發(fā)態(tài)勢，深圳交行在摸排涉案賬戶交易特點基礎(chǔ)上，結(jié)合各家商業(yè)銀行建模經(jīng)驗，通過案例特征化、特征模型化、模型系統(tǒng)化，以快速迭代的方式開發(fā)了“火眼”對公賬戶監(jiān)測系統(tǒng)和“利刃”個人賬戶監(jiān)測系統(tǒng)，系統(tǒng)24小時對全量銀行賬戶進行持續(xù)監(jiān)測，通過模型篩查預(yù)警可疑特征賬戶，提升賬戶核查管控的便利性、及時性和準確性，助力反詐專項行動形成長效機制，并取得階段性成果。
2021年至今，深圳交行借助監(jiān)測系統(tǒng)對近2萬個交易可疑賬戶進行阻斷，組織開展二次核查，攔截可疑資金6000余萬元。主動甄別預(yù)警可疑線索，協(xié)助公安成功破獲多個團伙涉詐資金非法轉(zhuǎn)移案件?！丁袄小薄盎鹧邸辟~戶監(jiān)測系統(tǒng)》于2022年榮獲“第三屆香蜜湖金融創(chuàng)新優(yōu)秀獎”。2023年，深圳交行在原有“火眼”“利刃”賬戶監(jiān)測系統(tǒng)基礎(chǔ)上不斷打磨和優(yōu)化調(diào)整，以精準防控為目標，堅持最小必要為原則，著力通過技防人防雙推進、兩提升，筑牢金融反詐防線。
反詐工作，深圳交行堅持在行動。接下來，深圳交行將持續(xù)貫徹監(jiān)管部門相關(guān)要求，嚴格落實各項規(guī)定，不斷強化員工教育培訓(xùn)，推進常態(tài)化全民反詐宣教，普及防詐、反詐知識，全力保障金融消費者的合法權(quán)益，為維護良好金融市場秩序、守護人民群眾“錢袋子”、履行國有金融企業(yè)社會責任貢獻力量。