深圳新聞網(wǎng)2023年6月29日訊（記者 湯莎）為深入貫徹落實(shí)打擊整治詐騙專項(xiàng)行動(dòng)要求，助力構(gòu)筑健康的金融市場(chǎng)環(huán)境，今年以來，民生銀行深圳分行積極踐行2023年銀行業(yè)普及金融知識(shí)萬里行活動(dòng)。
在深圳各支行網(wǎng)點(diǎn)的工作中，民生銀行一線工作人員憑借專業(yè)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，一次次洞察識(shí)破電信詐騙騙局，并通過強(qiáng)化警銀聯(lián)動(dòng)，協(xié)助不法分子落網(wǎng)，及時(shí)切斷犯罪資金鏈條，屢次獲得轄區(qū)派出所的高度贊揚(yáng)。
保持敏銳攔截詐騙意識(shí)，警銀聯(lián)動(dòng)為民除害
4月7日，民生銀行深圳某支行廳堂接待了一名劉先生，現(xiàn)場(chǎng)要求取現(xiàn)8萬元，同行還有一名身穿黑色上衣戴帽子男士陪同。服務(wù)經(jīng)理接待詢問款項(xiàng)來源時(shí)，劉先生稱是有用的錢，黑衣男士緊跟著在旁邊幫嘴說是別人轉(zhuǎn)過來的。通過查詢，用戶流水資金均為近一小時(shí)內(nèi)到賬，備注用途為“只認(rèn)證不轉(zhuǎn)賬”，由不同人轉(zhuǎn)入五筆資金共計(jì)約20萬元，且賬戶當(dāng)日已涉及2筆刑偵止付凍結(jié)。支行工作人員判斷，該人具有相當(dāng)高的詐騙嫌疑，當(dāng)即報(bào)警處理，轄區(qū)派出所迅速出警。
警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，黑衣陪同男子試圖逃離營(yíng)業(yè)廳，被該行工作人員發(fā)現(xiàn)由警員召回一并帶回派出所協(xié)查。當(dāng)日，轄區(qū)派出所反饋劉先生已被拘留，另還抓獲同伙2名，這些團(tuán)伙通過有預(yù)謀、有組織地招攬失業(yè)年輕人，利用其資金短缺，高薪誘惑進(jìn)行電信詐騙。
警銀協(xié)作切斷“資金鏈”，成功攔截涉賭資金
4月13日，民生銀行深圳某支行接待了一位市民，他要求重置借記卡密碼并取走卡內(nèi)全部余額。工作人員按業(yè)務(wù)要求與其進(jìn)行私密信息核對(duì)，該市民對(duì)此表現(xiàn)非常煩躁，極不配合，大吵大鬧，讓柜臺(tái)盡快取現(xiàn)金給其帶離。工作人員通過查詢其流水發(fā)現(xiàn)，該賬戶涉詐特征明顯，且本人無法提供收款資金的合理佐證資料。經(jīng)綜合研判，此人有較高涉詐嫌疑，工作人員立即報(bào)警處理。
民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)詢問，客戶對(duì)賬戶用途、交易背景均表述不清，后由民警帶回派出所協(xié)助調(diào)查。次日，轄區(qū)派出所反饋該市民已被拘留，經(jīng)過審訊確認(rèn)該男子資金來源于賭博，民警依法將此人帶至銀行柜面將非法資金取出，根據(jù)行政處罰決定書上繳國庫。轄區(qū)派出所表示，此舉及時(shí)切斷了不法分子的犯罪鏈條。
宣傳教育有成效，陌生電話不聽不接
5月17日，一位老人在民生銀行深圳某支行門口焦急等候，該行工作人員見狀立即將其引導(dǎo)至理財(cái)貴賓室。通過交流詢問，該行工作人員了解到，當(dāng)日早上，這位老人接到一個(gè)陌生來電，自稱是網(wǎng)絡(luò)金融安全部的工作人員，并告知他的手機(jī)號(hào)碼頻繁發(fā)出廣告，違反了國家網(wǎng)絡(luò)安全的相關(guān)規(guī)定，而且對(duì)方還準(zhǔn)確報(bào)出了其姓名、出生年月日、手機(jī)號(hào)碼、微信登錄密碼等個(gè)人信息。因老人確實(shí)曾在兩個(gè)微信群里面轉(zhuǎn)發(fā)過網(wǎng)絡(luò)視頻，頓時(shí)慌了神，于是來到了民生銀行支行網(wǎng)點(diǎn)尋求工作人員的協(xié)助。
通過梳理事情的詳細(xì)經(jīng)過，該行工作人員初步判斷，該電話內(nèi)容、來電號(hào)碼（境外）具備明顯的電信詐騙特征，于是立即協(xié)助老人查詢賬戶余額、修改密碼、清理手機(jī)軟件、設(shè)置賬戶非柜面出金限額，保障客戶的資金安全，同時(shí)幫助老人家下載“國家反詐中心”APP、撥打110報(bào)警電話，并向其普及了相關(guān)詐騙手法、案例。
事后，老人表示將會(huì)提高警惕，不接聽陌生電話，并對(duì)支行工作人員的熱心協(xié)助表達(dá)誠摯謝意。
識(shí)破轉(zhuǎn)賬騙局，避免2萬元財(cái)產(chǎn)損失
日前，一位市民前往民生銀行深圳某支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，表示自己剛用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)了錢，但對(duì)方說錢不夠，想將錢撤回再重新轉(zhuǎn)一筆款項(xiàng)。經(jīng)民生銀行支行工作人員仔細(xì)詢問了解，該筆轉(zhuǎn)賬是用于購買游戲裝備，已轉(zhuǎn)款了2800元，對(duì)方以“金額不對(duì)為借口”，要求其下載視頻及遠(yuǎn)程操控手機(jī)的相關(guān)軟件。
聞言后，該行工作人員立即判斷客戶遭遇電信詐騙，第一時(shí)間向其普及相關(guān)案例，并告知相關(guān)轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)。為避免市民再次上當(dāng)受騙，該行工作人員多次勸導(dǎo)市民不要輕易再向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)出資金，并引導(dǎo)其調(diào)低資金轉(zhuǎn)賬限額，安裝國家反詐中心APP。最后，該行廳堂負(fù)責(zé)人還陪同市民前往派出所進(jìn)行報(bào)警，成功避免了2萬元財(cái)產(chǎn)損失。