見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)12月1日訊 11月30日下午，中國太保旗下中國太保壽險與上海信托“對接信托服務(wù)合作協(xié)議”簽約儀式在上海舉行。中國太保壽險與上海信托雙方強強聯(lián)手、融匯各自特色,共同為高凈值客戶提供更專業(yè)、更強大、更安全的財富管理保障。
強強聯(lián)手 合作共贏
中國太?？偛酶捣?，浦發(fā)銀行行長、上海信托董事長潘衛(wèi)東出席活動；中國太保壽險總經(jīng)理潘艷紅，上海信托總經(jīng)理陳兵代表雙方簽署合作協(xié)議。
簽約儀式前，雙方回顧了在服務(wù)國家十四五規(guī)劃、落實資管新規(guī)實踐中的合作成果，并就后續(xù)雙方合作發(fā)展的方向進行交流。
潘衛(wèi)東指出，創(chuàng)新要提升質(zhì)量，離不開交流和合作。當(dāng)前信托行業(yè)正處于變革期，上海信托在信托行業(yè)中穩(wěn)健經(jīng)營、口碑突出，持續(xù)獲得監(jiān)管部門認(rèn)可。此次與中國太保合作的對接信托服務(wù)將發(fā)揮“1+1>2”的作用，開啟雙方合作里程碑式的新篇章。該服務(wù)實現(xiàn)了財富傳承、財富增值、風(fēng)險隔離、稅務(wù)籌劃、隱私保護等資產(chǎn)管理功能，在市場調(diào)研中，受到高凈值人群乃至超高凈值人群的廣泛青睞。中國太保與上海信托通力合作，必將引領(lǐng)未來。
傅帆表示，當(dāng)前中國太保正在積極為國家“十四五”規(guī)劃謀篇布局，在大健康、大數(shù)據(jù)、大灣區(qū)、長三角、投資等方面全力推進。雙方以家族信托作為合作切入點，進一步完善中國太保健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)鏈布局，幫助高端客戶信托受益人設(shè)計教育金、生育金、創(chuàng)業(yè)金、養(yǎng)老金等覆蓋其全生命周期的“私人定制”財富管理方案，將進一步升級服務(wù)供給，助力客戶基業(yè)常青。后續(xù)雙方將會有更多、更廣泛合作機會，共同打造百年老店。
對接信托 創(chuàng)新升級
《2019年中國財富私人報告》中，對中國私人財富市場、高凈值人群投資態(tài)度及行為特點進行了深入研究。報告指出：2018年可投資資產(chǎn)在1000萬以上的中國高凈值人群數(shù)量達(dá)到197萬人，2016-2018年年均復(fù)合增長率為12%；到2019年底，中國高凈值人群數(shù)量約為220萬人，增幅為11%，市場體量較大，發(fā)展空間巨大。高凈值人群對財富管理的需求不斷多元化，包括財富保值、增值及繼承等多個方面，面對需求的多樣化，對接信托服務(wù)應(yīng)運而生。
對接信托服務(wù)是一項結(jié)合人壽保險與家族信托的金融服務(wù)，以人壽保單或年金保單作為信托財產(chǎn)，由委托人與信托機構(gòu)簽訂保險金信托合同，當(dāng)被保險人身故并發(fā)生保險金賠付時，由保險公司將保險金賠付給受托人(即信托機構(gòu))，由受托人依據(jù)信托合同的約定，進行管理和運用，并按信托合同約定方式，在信托存續(xù)期及信托終止時，向信托受益人分配信托利益，實現(xiàn)財富的定制化傳承。
此項服務(wù)充分發(fā)揮了雙方專業(yè)優(yōu)勢，增強了保險的財富管理功能，豐富了保險受益人的選擇。一是實現(xiàn)風(fēng)險隔離，鑄就企業(yè)家庭婚姻的護城河，全方位保障資產(chǎn)安全；二是進行定制傳承，通過合理制定傳承方案，實現(xiàn)資產(chǎn)的有序合理分配；三是保障民生服務(wù)，多樣化的保險產(chǎn)品增值服務(wù)，擴大信托傳承服務(wù)的覆蓋人群。
未來，中國太保將與上海信托開展多層次、多領(lǐng)域的合作，共同幫助高凈值客戶進行更完善的財富管理。
