有的同齡人每天背負(fù)“三座大山”,有的人卻逍遙自在實(shí)現(xiàn)了財(cái)務(wù)自由,原因居然是——財(cái)務(wù)規(guī)劃。
招行金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系,是招商銀行依據(jù)中國(guó)居民當(dāng)前的財(cái)富現(xiàn)狀,結(jié)合16年的財(cái)富管理經(jīng)驗(yàn)、4萬億客戶總資產(chǎn)管理實(shí)踐和200余萬資產(chǎn)配置案例實(shí)踐,由境內(nèi)外百余名金融、法律、IT、財(cái)富管理專家歷時(shí)兩年研發(fā)而成的。
招商銀行金葵花財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)體系,秉承著“為客戶提供溫暖人生的財(cái)富管理方案”的理念,聚焦當(dāng)前中國(guó)居民的財(cái)富問題,旨在為中國(guó)居民提供以家庭為單位、覆蓋全生命周期財(cái)務(wù)規(guī)劃方案,制定合理的目標(biāo)和提供科學(xué)的配置建議。希望通過財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù),不僅能解決客戶的財(cái)富問題,更能成為客戶實(shí)現(xiàn)人生幸福目標(biāo)的重要工具。
六大板塊為客戶定制個(gè)性解決方案
投資規(guī)劃,在風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則的基礎(chǔ)上,為客戶量身定制最優(yōu)投資組合方案;
保障規(guī)劃,通過分析客戶所處不同生命周期的保險(xiǎn)需求,為客戶提供涵蓋人壽、重疾、意外、醫(yī)療、年金等全方位保障規(guī)劃;
投融資規(guī)劃,根據(jù)客戶購(gòu)房、消費(fèi)等需求,提供科學(xué)融資貸款方案,同時(shí)規(guī)劃客戶家庭投資理財(cái)方案,幫助客戶平衡家庭生活現(xiàn)金流;
子女教育規(guī)劃,根據(jù)客戶子女教育需求,參照16個(gè)國(guó)家的留學(xué)費(fèi)用,為客戶測(cè)算教育開支,提供定制化規(guī)劃方案;
退休養(yǎng)老規(guī)劃,綜合考量養(yǎng)老方式、地點(diǎn)、醫(yī)療、休閑等因素,為客戶提供全面規(guī)劃方案,實(shí)現(xiàn)高品質(zhì)退休生活;
金葵花財(cái)富信托規(guī)劃,依托《信托法》賦予信托的特殊功能,通過100萬元起點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)化信托,助客戶達(dá)成靈活分配、照顧家人、資產(chǎn)隔離等目標(biāo)。
五大特色助力客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢(mèng)想
專業(yè)化,綜合考量多重投資影響因子,結(jié)合招行投研體系,為客戶提供涵蓋投資、融資、保障、現(xiàn)金流管理等方面的綜合規(guī)劃;
智能化,充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、云計(jì)算、分布式數(shù)據(jù)庫等金融科技技術(shù),通過構(gòu)建大類資產(chǎn)配置、產(chǎn)品篩選、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等模型體系,為客戶提供最優(yōu)組合配置規(guī)劃;
定制化,綜合考慮客戶家庭財(cái)富管理目標(biāo),根據(jù)生命周期不同階段的特征及風(fēng)險(xiǎn)偏好,為客戶提供千人千面的個(gè)性化方案;
多元化,依托招行金融產(chǎn)品平臺(tái),從全市場(chǎng)精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)五大類資產(chǎn)的科學(xué)配置;
長(zhǎng)期性,按照招行投資決策委員會(huì)季度市場(chǎng)觀點(diǎn)進(jìn)行資產(chǎn)組合動(dòng)態(tài)再平衡,并根據(jù)客戶生命周期變化及時(shí)提供規(guī)劃調(diào)整建議。