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招行跨境金融推“四招” 助力中企外貿(mào)“處變不驚”

招行跨境金融推“四招” 助力中企外貿(mào)“處變不驚”

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人工智能朗讀:

2018年,中國出口企業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存。一方面,企業(yè)面對的外部環(huán)境壓力凸顯;另一方面,新舊動力轉(zhuǎn)換加快,中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)生態(tài)位不斷提高,產(chǎn)品的附加值和效益都翻倍,“中國制造”更加名副其實。

2018年,中國出口企業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存。一方面,企業(yè)面對的外部環(huán)境壓力凸顯;另一方面,新舊動力轉(zhuǎn)換加快,中國企業(yè)在全球產(chǎn)業(yè)生態(tài)位不斷提高,產(chǎn)品的附加值和效益都翻倍,“中國制造”更加名副其實。

為應(yīng)對全球貿(mào)易環(huán)境,中國外向型企業(yè)對跨境金融服務(wù)的訴求不再局限于傳統(tǒng)的出口方向貿(mào)易融資,變得越發(fā)多元化、個性化。如何便利貨幣兌換和回款結(jié)算?提升投標履約信用?如何加快銷售資金回籠?如何利用配套融資改善商務(wù)條件?如何提高市場份額?中國企業(yè)要繼續(xù)開拓海外市場,擴大對外銷售,亟待“新招”破局。

在新的歷史轉(zhuǎn)折期,招商銀行順勢而為,馭勢前行,利用交易銀行“平臺銀行”優(yōu)勢,依托于Fintech技術(shù),快速響應(yīng)外向型企業(yè)客戶海外銷售訴求,從企業(yè)視角出發(fā)導(dǎo)入各類跨境金融產(chǎn)品,為企業(yè)客戶拓展海外市場銷售提供多渠道、全流程、個性化的綜合金融方案,助力企業(yè)從容應(yīng)對更多不確定性的全球貿(mào)易形勢。

第一招“出海無憂,落袋為安”:便利匯兌結(jié)算,實現(xiàn)保值避險

全球貿(mào)易一般以美元、歐元等典型硬貨幣支付結(jié)算,但出口企業(yè)為擴大海外市場,也往往傾向接受海外買家的本國貨幣。如果結(jié)算貨幣為只在本國流通的“軟幣”,出口企業(yè)將面臨較大的匯兌風(fēng)險和貶值風(fēng)險。招商銀行出推出“一戶百幣”和“結(jié)匯避險”綜合服務(wù),為企業(yè)開辟全球銷售市場提供助力?!耙粦舭賻拧狈?wù)可辦理全球125種貨幣匯出業(yè)務(wù)及41種貨幣匯入兌換業(yè)務(wù),顯著降低外貿(mào)企業(yè)的雜幣兌換成本?!敖Y(jié)匯避險”服務(wù)基于企業(yè)實需,針對不同行業(yè)的細分特點,提供個性化收匯避險方案,幫助企業(yè)規(guī)避結(jié)匯匯率風(fēng)險。

某大型央企進出口企業(yè),年進出口量超過10億美元,常常因匯率波動產(chǎn)生額外的成本損失。根據(jù)企業(yè)特點,招商銀行提供持續(xù)、專業(yè)的市場分析,并個性化定制符合企業(yè)風(fēng)險管理需要和價格預(yù)期的避險方案,由原來慣性的即期交易,逐漸養(yǎng)成根據(jù)貨物訂單逐步遠期鎖匯,進而將出口成本鎖定在可接受范圍內(nèi),保證了主營業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展。

第二招“高手助陣,志在必得”:增強資信實力,提高海外訂單承攬能力

不少中國企業(yè)面對的海外買家時處于較為強勢地位,采取采用招標或議標方式,對賣家設(shè)備的材料、試驗標準、設(shè)計準則和產(chǎn)品質(zhì)量方面具有苛刻要求,在競標各環(huán)節(jié)往往會要求競標設(shè)備商提供保證金或銀行擔(dān)保增信。招商銀行是業(yè)內(nèi)首家集中處理國際單證業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行之一,在保函、信用證等單證類業(yè)務(wù)領(lǐng)域深耕多年,積累了極為豐富的理論及實操經(jīng)驗,培養(yǎng)了一批國內(nèi)外知名的業(yè)內(nèi)專家,能夠針對外向型企業(yè)海外項目生命周期不同階段需求、不同貿(mào)易周期下的特定要求,個性化提供非融資保函服務(wù)。

全球高端裝備制造業(yè)行業(yè)龍頭Z公司是中國“走出去”標桿企業(yè),但該公司海外市場多涉及小幣種保函業(yè)務(wù),涉及的法律疑難多,保函條款個性化強,使用商業(yè)環(huán)境跨度大。招商銀行交易銀行部提升客戶體驗,建立客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、單證專家專項服務(wù)組,多次與公司法務(wù)、境外轉(zhuǎn)開行接洽溝通、保證保函格式合規(guī)風(fēng)險可控,并滿足了公司海外項目需求,增強企業(yè)在海外市場的資信實力和市場拓展能力,減少競標子公司的現(xiàn)金占用,緩解資金周轉(zhuǎn)壓力。

第三招“創(chuàng)新組合,融通無憂”:加速資金回籠,釋放財務(wù)指標“壓力”

經(jīng)營資金“緊平衡”是中國外向型企業(yè)收付款特征。由于原材料、人力占生產(chǎn)成本比重較大,會存在期限、金額不匹配問題,企業(yè)急需提早、安全收匯。去年以來,境內(nèi)人民幣流動性不斷緊張,傳統(tǒng)的人民幣貸款額度難以滿足客戶的信貸需求。招商銀行可針對客戶海外銷售形成的各式應(yīng)收賬款,提供特色組合融資服務(wù),提高其資金周轉(zhuǎn)速度,增強經(jīng)營現(xiàn)金流,降低企業(yè)資產(chǎn)負債比率,改善財務(wù)結(jié)構(gòu)。

某石化公司是國資委控股的大型石化企業(yè)。一段時間內(nèi),企業(yè)的人民幣貸款規(guī)模持續(xù)緊張,貸款資金價格一路上揚,融資成本上升。基于該企業(yè)及其集團母公司手頭持有大量銀行承兌匯票,卻由于貼現(xiàn)價格未達預(yù)期而一直持有到期托收的情況,招商銀行量身設(shè)計“境內(nèi)票據(jù)池+境外出口貿(mào)融+提前結(jié)匯”創(chuàng)新組合拳,有效盤活企業(yè)手上銀票,緩解資金壓力,同時貿(mào)易融資成本相較貼現(xiàn)更為低廉,可以有效降低資金成本,提前結(jié)匯,也有效規(guī)避了匯率波動風(fēng)險。

第四招“另辟蹊徑,柳暗花明”:配套跨境中長期融資,改善對外貿(mào)易條件

面對日益嚴峻形勢,中國企業(yè)海外銷售模式越來越多采取綠地投資方式,轉(zhuǎn)“游擊戰(zhàn)”為“陣地戰(zhàn)”,通過合理布局境外制造能力,滿足最終消費國“本土化”要求,實現(xiàn)產(chǎn)能輸出和產(chǎn)業(yè)升級。此外,海外生產(chǎn)線工程建設(shè)期較長,建成達產(chǎn)后才會產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流,海外買家在招標過程中會要求設(shè)備商提供配套融資。提供有競爭力的中長期融資對于中國企業(yè)海外市場的拓展至關(guān)重要。

某水泥集團是國內(nèi)領(lǐng)先的建筑材料供應(yīng)商,主要從事水泥、環(huán)保、混凝土、骨料、裝備及工程等業(yè)務(wù)。但由于水泥等產(chǎn)品運輸成本非常高,一般為當?shù)劁N售,故于企業(yè)擬通過收購柬埔寨一家水泥公司擴張當?shù)厥袌?。招商銀行針對對外投資和并購需求,發(fā)揮經(jīng)驗優(yōu)勢和渠道優(yōu)勢,提供方案設(shè)計、結(jié)構(gòu)搭建、過橋貸款等個性化境外投融資方案,滿足其在并購和投資建廠等資金缺口。

[責(zé)任編輯:蘇曉敏]