面對龐大的高凈值客戶群體,光大銀行加強(qiáng)私行客戶家族辦公室布局,以家族守護(hù)者的角色,采用專業(yè)顧問模式,進(jìn)行財(cái)富管理、稅務(wù)籌劃、法律建議、財(cái)務(wù)分析等多維度綜合管理,為高凈值客戶的資產(chǎn)保值、財(cái)富傳承保駕護(hù)航,堅(jiān)持、堅(jiān)定、踐行做“企業(yè)與家族的伙伴”。近日,該行聯(lián)合北京國家會(huì)計(jì)學(xué)院發(fā)布《CRS背景下的高凈值人群國際稅收》報(bào)告,同時(shí)全面升級“私行客戶財(cái)稅服務(wù)”,包括現(xiàn)場交流指導(dǎo)、稅務(wù)咨詢和提供解決方案、診斷式咨詢及財(cái)稅高端論壇等。
據(jù)了解,中國光大銀行私人銀行一直以來都注重通過專業(yè)研究,為高凈值客戶提供全方位專業(yè)化的服務(wù)。自2013年起,光大私行就與北京國家會(huì)計(jì)學(xué)院就私人銀行客戶財(cái)稅特色服務(wù)開始緊密合作,先后聯(lián)合發(fā)布了《中小企業(yè)稅收發(fā)展》報(bào)告、《環(huán)境、稅收與企業(yè)發(fā)展》報(bào)告、《CRS背景下高凈值人士國際稅收》報(bào)告等多項(xiàng)專業(yè)研究成果。
光大銀行私人銀行負(fù)責(zé)人介紹,以做“企業(yè)與家族的伙伴”為目標(biāo),光大銀行在2011年推出私人銀行業(yè)務(wù);2016年,進(jìn)一步整合內(nèi)外部資源,著重推出私人銀行“家族辦公室”服務(wù),以“家族信托”、“高端保險(xiǎn)”為載體,根據(jù)客戶投融資、稅務(wù)籌劃、法律咨詢等多方面需求,旨在為超高凈值人群提供“一站式”綜合需求解決方案。
在“家族信托”方面,光大銀行秉承“個(gè)性化”的發(fā)展思路。該行于2014年起梳理家族信托業(yè)務(wù)框架及操作流程,不再簡單按照大類資產(chǎn)配置,而必須細(xì)分和個(gè)性化,針對不同客戶特點(diǎn)設(shè)置不同的服務(wù),區(qū)別于投資理財(cái)信托,旨在為超高凈值客戶提供綜合性私人財(cái)富解決方案。
除“個(gè)性化”發(fā)展思路外,光大私行還致力于豐富家族信托業(yè)務(wù)品種。該行著力做大資金類家族信托業(yè)務(wù),并在現(xiàn)有財(cái)務(wù)顧問模式下完善后端資金投資,進(jìn)一步做大財(cái)務(wù)顧問模式整體規(guī)模;關(guān)注客戶在股權(quán)、房產(chǎn)、慈善、子女教育等信托方面的需求,積極探索業(yè)務(wù)模式,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。
與此同時(shí),光大私行“家族辦公室”更豐富了代際教育服務(wù),幫助客戶在財(cái)富傳承的同時(shí)實(shí)現(xiàn)精神傳承,真正實(shí)現(xiàn)做“企業(yè)與家族的伙伴”的品牌宗旨。
憑借在家族辦公室領(lǐng)域服務(wù)的不斷深入探索,光大私行不斷豐富高端客戶服務(wù),推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新,獲得社會(huì)認(rèn)可,近日獲得了“2017卓越家族財(cái)富管理銀行”、“2017中國最具社會(huì)責(zé)任私人銀行”等獎(jiǎng)項(xiàng)。(通訊員 樓蓉 李昕)