隨著銀行卡人群的迅速擴(kuò)大，各種各樣的利用銀行卡詐騙行為頻繁發(fā)生，而時(shí)下詐騙分子的手法不斷“升級(jí)換代”，包裝技巧愈發(fā)高明，讓人防不勝防。就在日前，交通銀行深圳羅湖支行成功堵截一起風(fēng)險(xiǎn)事件，事因竟然是客戶被不法分子通知并堅(jiān)信自己“涉嫌重大刑事案件”。在這起銀行工作人員發(fā)現(xiàn)問題主動(dòng)幫助堵截的事件背后，也折射了一家負(fù)責(zé)任的銀行機(jī)構(gòu)的訓(xùn)練有素，專業(yè)和負(fù)責(zé)并舉。實(shí)際上，交行深圳分行是全市第一家開通查凍扣平臺(tái)的銀行，也是第一家啟動(dòng)被詐騙資金原路返還機(jī)制的銀行，是深圳銀行業(yè)的“反詐騙”標(biāo)桿之一。

有驚無險(xiǎn)！幫助香港客戶化解騙局危機(jī)

2016年11月26日下午14點(diǎn)，交行深圳羅湖支行在接待香港客戶劉女士辦理開卡業(yè)務(wù)。在大堂經(jīng)理拿出“防騙提示卡”提示客戶注意開卡安全，并重點(diǎn)提示“任何以公檢法、檢察院等要求開戶的都是騙子”后，客戶猶豫了下但仍稱開卡僅僅是自己本人平時(shí)用的。

大堂經(jīng)理此時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶神色緊張，遂再次提醒務(wù)必提高警惕，開卡必須使用本人手機(jī)號(hào)碼?？蛻魷?zhǔn)備繼續(xù)填單前撥通了一通電話，大堂經(jīng)理保持高度警惕并靠近客戶嘗試獲取更多信息，客戶一開始害怕被聽到遂離開填單臺(tái)，當(dāng)大堂經(jīng)理隱約聽到“他一定要我這樣做”的時(shí)候，再一次上前勸阻其開卡并請(qǐng)求柜臺(tái)陳主管至大堂協(xié)助，待陳主管上前準(zhǔn)備繼續(xù)向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的時(shí)候，客戶已緊張得流下了眼淚，并要求要筆然后在紙上寫下了“110”的字樣。陳主管在與客戶溝通了解情況后，立馬報(bào)警并主動(dòng)安撫客戶情緒，由于客戶稱自己處于監(jiān)控之中情緒非常崩潰，遂安排其到柜臺(tái)窗口假裝開卡并與之聊天安撫情緒。

警察到達(dá)之后，劉女士終于闡述了事情的來龍去脈：自11月25日起，有自稱公檢法的人電話通知她涉嫌重大刑事案件，并給她網(wǎng)址看了有關(guān)她的刑事批文。之后要求她到某香港酒店開房，有不同部門的人與之通話并詢問情況長達(dá)五個(gè)小時(shí)。最后對(duì)方要求劉女士務(wù)必從香港至深圳交行開卡，并買一部三星手機(jī)以及深圳電話卡，劉小姐就這樣一步步被騙子控制來到深圳找交行辦卡，經(jīng)交行工作人員反復(fù)提醒才將三星手機(jī)關(guān)機(jī)并向柜臺(tái)工作人員寫下110的字樣。

警方人員在安慰客戶并安撫她的情緒后，告知客戶因?yàn)楸敬伟讣]有造成資金損失，此情形下深圳警方并不會(huì)立案，但囑咐劉女士回到香港后務(wù)必到香港警署進(jìn)行備案。最后，警方人員對(duì)于我行工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度表示了肯定，劉女士也多次表示了感謝后才離開。

訓(xùn)練有素！交行已堵截了多起信息詐騙案件

實(shí)際上，交行工作人員的警覺專業(yè)，訓(xùn)練有素，并不是偶然觸發(fā)，而是早就植根企業(yè)文化的服務(wù)內(nèi)涵里面。

筆者走訪了解到，交通銀行深圳地區(qū)所有網(wǎng)點(diǎn)大堂設(shè)定了一個(gè)反詐騙宣傳崗、屏幕有一條宣傳標(biāo)語、柜面有一張宣傳單、客戶叫號(hào)單上有一句提醒、取款機(jī)上有一個(gè)警示畫面。

“交通銀行深圳每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都是一個(gè)宣傳陣地，每一名交行員工都是反信息詐騙宣傳員，我們做好宣傳，提升客戶信息安全意識(shí)，我們通過警銀聯(lián)手保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，使犯罪分子無機(jī)可乘，這是我們作為一家國有銀行履行的社會(huì)責(zé)任?！痹撔写筇媒?jīng)理表示，“反信息詐騙工作是一項(xiàng)長期性工作，與客戶資金安全息息相關(guān)，交通銀行深圳分行作為一家國有銀行對(duì)此項(xiàng)工作一直高度重視?！?/p>

據(jù)悉，去年以來，該行在反信息詐騙工作中采取了一系列扎實(shí)有效的措施，取得了良好的成效，特別是今年以來成功地堵截了多起信息詐騙案件，為客戶挽回了資金損失。

相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，交行深圳分行也是全市第一家開通查凍扣平臺(tái)的銀行，也是第一家啟動(dòng)被詐騙資金原路返還機(jī)制的銀行。此前，深圳某集團(tuán)發(fā)生巨額詐騙案件中，交行迅速實(shí)施攔截，啟動(dòng)資金原路返還機(jī)制，為客戶追回?fù)p失，成為深圳銀行業(yè)典型成功案例。（通訊員 張亞梅）